ABS调研报告
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发布时间:2024-07-02 11:55
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时间:2024-07-19 13:12
深入洞察:ABS业务全景与区块链+供应链金融的创新实践
ABS,即资产支持证券,是一种利用基础资产现金流进行融资的金融工具。它涵盖了信贷ABS、企业ABS、ABN和保险机构资产支持计划等多种模式,每种形式都有自己独特的基础资产类型、发起人背景和审批机制。整个流程由发起人、特殊目的载体(SPV)、资金托管机构等多方参与,信用增级和评级是关键环节,通过严格的审查、增信措施和多元化投资考量来控制风险。
基石与增信:基础资产与创新手段
ABS的基石是基础资产,其类型、产生现金流的稳定性以及可预测性是评估核心。增信措施包括内部结构设计和外部支持,这些设计在复杂资产中尤为关键。发起人的信誉直接关乎ABS产品的评级,资产证券化有助于市场的完善,优化资源配置,并降低融资成本。供应链金融ABS尤其活跃,如联易融在发行和管理方面表现出色,其2.0版管理系统解决了资产收集、审核难题,并强化数据分析和风险监测。
祺鲲科技等金融科技公司,如趣链科技与多家银行合作的Hperchain平台,通过区块链技术解决金融行业的信息不对称和资产质量保证问题,比如车贷ABS的信用真实性。华泰证券在ABS业务中占据领先地位,而招商证券则在REITs和供应链金融ABS创新项目上有所突破。
然而,ABS领域也并非一帆风顺,如邹平电力ABS发行主体曾因违规受到罚款,暴露了违约风险。供应链保理ABS以万科为核心,其支付能力起着关键作用。如中信苏宁专项计划,利用资产证券化优化物业流动性,规模达到44亿,涉及私募基金、多方角色和优先收购权等复杂结构。
区块链+供应链金融的创新实践
区块链技术为供应链金融带来了革命性变革。微企链通过腾讯区块链转让债权凭证,为3000家供应商提供近300亿融资,降低融资成本。中企云链利用云信流转大型企业信用,风控严谨,通过银行授信和自动清算保障交易安全。中建电商+招行的反向保理系统,借助智能合约,提升融资审核效率。
浙商银行的应收款链平台更是创新,区块链技术将应收账款转化为电子支付和融资工具,支持银行授信和付款承诺。平台流程严谨,风险控制到位,同时,它在竞品分析和市场案例中提供了有价值的参考。
总的来说,ABS业务与区块链技术的结合为供应链金融带来了前所未有的机遇与挑战,通过数据透明和可信,我们见证了这一领域如何在不断优化和创新中前行。
ABS调研报告
供应链金融ABS尤其活跃,如联易融在发行和管理方面表现出色,其2.0版管理系统解决了资产收集、审核难题,并强化数据分析和风险监测。祺鲲科技等金融科技公司,如趣链科技与多家银行合作的Hperchain平台,通过区块链技术解决金融行业的信息不对称和资产质量保证问题,比如车贷ABS的信用真实性。华泰证券在ABS业务...
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