理财类业务的法律风险包括以下哪三点?
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发布时间：2022-04-22 03:23
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时间：2023-09-19 11:16
1、收益率风险条款;
2、投资方向条款;
3、流动性风险条款目前市场上在售的大部分理财产品流动性比较差，一般都无法提前赎回。当然也有一部分产品特别是创新类产品可以提前赎回甚至可以质押贷款，但投资者一定要看清合同中关于赎回的手续费以及质押贷款的利息条款，以免遭受不必要的损失。
净值理财业务的法律风险有哪些?
净值理财业务的法律风险包括以下几点：净值理财项目可能会被认定为证券投资基金，而不是银行业务，导致银行无法合法经营净值理财业务。净值理财产品可能会被认定为证券投资基金，而不是银行票据，导致银行无法合法发行净值理财产品。净值理财产品可能会因为投资风险大、投资回报低、信息披露不足等原因，遭到投资者...
银行公司业务主要风险点在哪
银行公司业务主要风险点在以下三点：① 存现业务化整为零逃避授权监督产生空存的风险。按照现行制度规定，我行柜台办理5万元以下的小额存现业务，不需要主管授权审核，易发生柜员空存资金问题，存在一定风险隐患。② 柜员不规范操作产生的风险。表现为柜员自办业务和代客办理业务时有发生，大额取现业务预约...
个人外汇理财业务中存在的风险有哪些?
2、利率风险。外汇产品的利率风险不仅指本国、他国和国际市场利率的绝对水平，还指本国与他国、国际市场利率的差异程度。造成外汇产品利率风险的因素有经济周期、宏观经济政策、发行者信用等级、担保、外汇供求状况、投机活动等诸多因素。3、信用风险。外汇产品信用包括交易对方信誉度、外币发行国银行信誉、担...
P2P理财的风险包括哪些方面
1、跑路风险2、坏账风险3、逾期风险4、流动性风险5、政策风险 以下分别对着五个风险进行阐述：一、跑路风险：平台卷款消失了定义：这是P2P行业目前最大的风险，也是最常见的风险。本质是平台骗取投资人的巨额资金后，玩人间消失，让投资者欲哭无泪。风险来源：这种风险产生的原因，一般都是成立平台的人...
银保监会制定商业银行理财业务监督管理办法
第十四条 保本浮动收益理财计划是指商业银行按照约定条件向客户保证本金支付,本金以外的投资风险由客户承担,并依据实际投资收益情况确定客户实际收益的理财计划。第十五条 非保本浮动收益理财计划是指商业银行根据约定条件和实际投资收益情况向客户支付收益,并不保证客户本金安全的理财计划。第三章 个人理财业务的管理第十六...
如何规避财务人员工作中存在的法律风险
根据公司特点和岗位设置,对用工制度进行设计和优化,对一些非关键岗位采用业务外包或劳务派遣的方式控制人力资源法律风险。采用新的用工方式就需要对其利弊有充分的了解,并有效控制其法律风险; (2) 设计有效的薪酬和绩效管理制度以保证用工的灵活性。薪酬和解雇是实现管理的两种手段,灵活的解雇制度可以配以简单的薪酬体...
理财保险受国家保护吗?
保险公司理财也一样，只要不是与保险资产负债挂钩的理财，保险公司破产倒闭与理财产品本身无关，至多只是换个资产管理人罢了。既然是资产管理类产品，那么它是不能提供保本和保收的，风险由投资者自身承担，特别是在2020年底以后，所有的资管类理财产品都不能提供保本保收，包括银行理财。
贷款是属于金融行业吗
银行的业务风险主要有ば糯的还款风险、会计的结算风险、新业务的试水风险、财务的管理风险、业务文件的法律风险等等。所有这些风险的控制L乇鹗乔叭类业务的风险控制6际怯煞缦展芾聿壳M分贫┙饩霭旆ǖ合规部合规风险指的是ひ行因未能遵循法律法规、监管要求、规则、自律性组织制定的有关准则、已经适用于银行自身...
私募基金风险大吗
一、法律地位风险 私募包括两类,一是私募股权投资,一是私募证券投资。前者是指以非公开募集的方式投资于企业股权,它与股票的“公开发行”相对;后者是指将非公开募集的资金投资于证券二级市场,私募证券投资基金与向广大投资者公开发行的“公募基金”(如开放式基金)相对。 客观上讲,“私募股权投资基金”的“私”...
理财类保险靠谱吗?有哪些分类?有什么优缺点?
万能型年金险：除了固定的年金给付和分红，还可以根据市场投资收益进行浮动利率收益。投连险：与万能险类似，但投资收益与保险公司的投资业绩挂钩，因此可能具有较高的风险。理财类保险的优点主要有以下几点：安全性高：保险公司的运作受到银保监会的监管，而且保险合同是具有法律效应的，因此购买理财类保险...
