商业银行次级债券发行管理办法第一章 总则
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发布时间：2024-09-29 07:05
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时间：2024-09-29 10:34
为了规范商业银行次级债券的发行行为，保障投资者权益，推动银行资产负债结构优化与自我发展能力提升，依据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》和《中华人民共和国商业银行法》等相关法律，特制定本管理办法。
第二条中，所谓的次级债券（简称为“次级债券”）是指商业银行发行的债务工具，其本金和利息清偿顺序位于商业银行其他负债之后，优先于股权资本。在得到中国银行业监督管理委员会的许可后，次级债券可以被计入商业银行的附属资本。
第三条规定，次级债券可以通过全国银行间债券市场公开或非公开方式发行。此外，商业银行还可能通过私募方式发行次级定期债务，但这需遵循中国银行业监督管理委员会发布的具体规则。
第四条明确了次级债券的发行主体，即在中国境内的商业银行法人机构才有资格作为次级债券的发行人。
第五条强调，次级债券的发行应遵循公开、公平、公正和诚信的原则，相关的信息要充分披露，投资者应充分了解并自行承担投资风险。
最后，第七条指出，中国人民银行和中国银行业监督管理委员会分别对次级债券的发行和计入附属资本的方式进行监管。中国银行业监督管理委员会负责审查商业银行的发行资格，并监督次级债券的使用；而中国人民银行则负责对银行间债券市场的次级债券发行和交易进行监管。
商业银行次级债券发行管理办法第一章 总则
第三条规定，次级债券可以通过全国银行间债券市场公开或非公开方式发行。此外，商业银行还可能通过私募方式发行次级定期债务，但这需遵循中国银行业监督管理委员会发布的具体规则。第四条明确了次级债券的发行主体，即在中国境内的商业银行法人机构才有资格作为次级债券的发行人。第五条强调，次级债券的发行应...
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