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民间放贷罪立案标准是怎样的

发布网友 发布时间:2024-08-29 16:01

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热心网友 时间:2024-08-29 18:37

关于民间非法放贷犯罪案件的正式立案标准主要有两项内容:
首先,贷款的滥发情节若达到一百万元人民币以上,便可视为达到立案条件;其次,贷款的滥发行为如果导致了直接经济损失超过二十万元人民币,同样将被认定为达到立案标准。
所谓“违法发放贷款罪”,实质上是指银行或其他金融机构中的员工在履行职务过程中,违反《中华人民共和国商业银行法》等相关法律法规所规定的程序和条件,恶性违规发放贷款,使得数额达到重大程度或给社会带来严重后果。
根据我国我国刑法的规定,对于这种犯罪行为应处以五年以下有期徒刑或者拘役,同时还要对其处以一万元至十万元不等的罚款金额。
而对于情节更为恶劣、给社会带来特别重大损失的情况,相应的惩罚则会更为严厉,包括但不限于五年以上有期徒刑,并要接受二万元至二十万元的罚款处罚。
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