银行说我转账频繁,被拉入灰名单了里面的,要怎么办，里面的钱现在只能存不能取，到时候会不会自动解除？
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发布时间：2022-04-24 10:34
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热心网友
时间：2023-10-10 08:16
会的，但是要根据实际情况来定时长来取消。
由于频繁转账导致银行卡被冻结的，立刻就能解冻，但需要我们自己主动提交解冻申请。如果我们出现交易比较频繁的情况，银行系统就会进行识别，认为有洗钱嫌疑的话，就会将卡片冻结，但银行会向持卡人发送异常交易提醒短信，我们只需要回复银行的短信提醒，或者拨打银行的客服热线说明原因即可。
如果说情况比较严重，我们还需要携带有效身份证件，向银行说明资金频繁交易的可靠理由，最好是能够提交交易合同、*等相关材料进行证明。银行在审核之后，确定没有违反交易行为准则，就会立即为我们办理解冻手续。
造成银行卡风控的原因可能有多种。当用户多次输入银行卡密码错误时，可能引发暂时性的风险控制，这种情况下，通常在24小时后会自动解除风控*，最长不会超过3天。如果持卡人前往银行主动申请解除风控，也可以提前完成解除的操作，即可恢复正常使用。逾期也可能会造成银行卡被风控，此时解除时间通常需要长达数月。在风控的周期内，持卡人是不能办理贷款的。如果涉及到金融犯罪，银行卡的冻结时间还会有更多的延长。
拓展资料：
24小时就自动解冻，在余额不足一百元的情况下长期不使用造成银行卡的冻结。比如建行规定，银行卡余额持续不足100元的情况下，三年后冻结，冻结后一年内没有解除冻结的，自冻结之日起一年后银行卡被注销，也就是永远无法使用了。
在ATM机或电话银行连续三次输入密码错误，这样也会导致银行卡冻结；银行卡丢需要挂失，挂失后银行卡就是处于不能使用的冻结状态。
银行卡被冻结的原因如下：
一、银行卡是信用卡(贷记卡)。果被冻结可能是信用卡出现过异常交易。比如恶意套现、伪造信息、密码连续错误等。银行卡都有可能被银行冻结。
二、可透支的银行卡。银行会根据实际偿还能力来给制定透支份额，当透支超出份额银行会立刻冷冻你的银行卡。
三、银行卡是借记卡，如果被冻结，一种是错帐冻结。就是说银行交易时将钱错误地多给到了储户账号上，那么银行可能会把多的部分冻结掉。一种是司法冻结，根据法律的相关规定，司法机关因办案的需要可以向银行申请冰结银行卡。同时海关，税务机关等部门也是有权冻结的。
热心网友
时间：2023-10-10 08:17
你好，这种情况的话，你最好和银行协商，并提供转账的相关手续底单，然后申请解冻，通过以后再去办理解冻手续就可以了。
热心网友
时间：2023-10-10 08:17
出现这种问题，直接打对应银行官方公布的客服电话，找人工客服。千万别轻易相信短信或者莫名其妙的电话和你通知。就算显示都是官方的或者类似官方的号码，你也要自己拨打电话来确认一下，或者也打110这类号码，或者当地派出所的电话咨询一下。
热心网友
时间：2023-10-10 08:18
银行这种说法是绝对错误的，转账还有错吗？转账是属于正确的，没有什么违法的事儿，转几次都可以的。。你去银行让他给解封。
银行说我转账频繁,被拉入灰名单了里面的,要怎么办,里面的钱现在只能存...
会的，但是要根据实际情况来定时长来取消。由于频繁转账导致银行卡被冻结的，立刻就能解冻，但需要我们自己主动提交解冻申请。如果我们出现交易比较频繁的情况，银行系统就会进行识别，认为有洗钱嫌疑的话，就会将卡片冻结，但银行会向持卡人发送异常交易提醒短信，我们只需要回复银行的短信提醒，或者拨打银行的...
...说交易频繁,流水大,银行卡现在只能存不能取,以后会自动解除吗?_百 ...
用户在情况不严重的时候，是可以联系发卡银行给予解冻的。如果用户转账频繁被冻结之后，是否会限制之后的使用，用户可以问一下当地的柜台或者打电话问客服。
...说交易频繁,流水大,银行卡现在只能存不能取,以后会自动解除吗?_百 ...
1、闪电贷放款后会发放现金在指定账户，资金只能用于正常大宗消费、转账，不得投资、流入股市、房产等方向。2、若持有招行储蓄卡，可登录手机银行后点击“我的→全部→借钱→闪电贷”即可申请闪电贷。您的具体额度将根据您在招行的业务情况进行核定，申请成功即可查看。3、闪电贷贷款品种不同额度规定也不同，...
请问被工商银行加入灰名单了怎么办啊?
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银行卡成灰名单是什么意思钱丢失的了吗?
征信灰名单怎么能解除
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征信灰名单怎么消除?怎么能解除-
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