什么是财富管理?工具有哪些?流程介绍
发布网友
发布时间：2023-06-26 06:06
我来回答
共1个回答
热心网友
时间：2023-06-29 10:37
财富管理，当前一个比较火热的概念，那么究竟什么是财富管理呢?流程是怎样的?下面三个皮匠报告的小编将对财富管理的概念、工具及流程以及国家对其监管和支持*做详细介绍。
1、什么是财富管理?
财富管理是指金融机构根据客户的需求，受托为客户管理资产与负债，并通过提供投资建议、制定财务规划、进行投资等金融服务满足客户的财务需求。此外，财富管理中核心要素包括综合服务能力以及全面资产配置能力。因此，财富管理业务与传统的个人理财业务并不相同，后者更关注资产管理，而财富管理业务则强调全方位的理财规划，包含了风险、收益与流动性多个方面。
2、财富管理的工具
在证券公司的财富管理业务中，一般采用一定的投资工具对客户的资产进行配置，从而达到保值增值的目的，因此这些工具也被称为财富管理工具。根据风险、收益及流动性的考量，财富管理工具主要分为三大类，一是固定收益类，二是权益类，三是房地产类。
其中固定收益类工具风险较低，如国债，市政债券等固收类债券及银行存款等;权益类工具风险高，指的是股票、并购基金及股票组合等;房地产类工具投资门槛较高，周期长且流动性低，主要指住宅及商业地产融资等。当然，除了这主要的三类主要的投资工具，还有金融衍生工具等其他财富管理工具。
3、财富管理的流程
财富管理流程是指证券公司依照客户的需求，并结合宏观市场经济及*的变化，合理运用各种财富管理工具，为客户制定专业和科学化的资产配置方案的过程。这一过程分别通过以下几个流程来实现：
信息采集：要进行财富管理，首先要获取客户的相关信息，根据客户提供的家庭信息、收支情况、风险偏好程度及个人投资经历等确定客户的风险承受程度与预期收益，并以此作为财富管理业务的基础。
数据分析：证券公司对搜集到客户信息进行清洗，并挖掘出有针对性的部分，然后进行分析和评估，以便全方位的了解每一个客户。
理财规划：在这一步骤中，金融机构依据客户需求，结合经济周期与市场运行情况，和客户自身的具体情况，为客户提供不同的财富管理工具组合，并依据客户的选择制定理财规划。
投资建议：在不同的经济时期，根据预先制定的理财规划，通过电话，面谈等方式为客户提供相应的财富管理建议。
反馈与修订：定期回访客户，结合宏观经济的变化情况以及客户自身的资金需求，灵活调整理财规划。
4、财富管理相关*
通过上面的介绍，大家应该了解到财富管理所涉及的范围是很广的以上就是三个皮匠报告小编整理的关于
财富管理
的相关知识介绍了，希望能帮到你。
推荐阅读：
《
财富管理行业：财富管理时势造英雄产品、渠道谁与争锋?
》
《埃森哲：2021年财富管理报告.pdf》
《银行业财富管理系列研究之三：中国财富管理市场解构变革时代百家争鸣-211126.pdf》
本文标签
财富管理
财富管理的含义
财富管理工具
财富管理流程
财富管理相关*上一篇：McLeanCompany：2022年人力资源趋势报告.pdf
下一篇：电子身份证概念股有哪些？2022年概念股龙头一览
