银监会进行现场检查时,在( )的情况下,银行业金融机构有权拒绝检查。
现场检查时，检查人员不得少于二人，并应当出示合法证件和检查通知书：检查人员少于二人或者未出示合法证件和检查通知书的，银行业金融机构有权拒绝检查。或用排除法，检察人员较多或未提前预约显然不能成为拒绝检查的理由．【专家点拨】本题考查《银行业监督管理法》，属于常考内容，对相关法条考生应该了解。
银行业监督管理措施知识点
其次，现场检查时，检查人员不得少于2人，并应当出示合法证件和检查通知书;检查人员少于2人或者未出示合法证件和检查通知书的，银行业金融机构有权拒绝检查。3.询问制度。中国银监会根据履行职责的需要，可以与银行业金融机构董事、高级管理人员进行监督管理谈话，要求银行业金融机构董事、高级管理人员就银行业...
新版“经济法概论(法律类)”笔记第十五章
检查人员少于2人或者未出示合法证件和检查通知书的,银行业金融机构有权拒绝检查。 (2)谈话、说明与信息公开 (3)强制措施: a.一般强制措施:(见教材第504面,要求理解记忆) b.特别强制措施: 接管:在商业银行可能或者已经发生信用危机并严重影响存款人利益合法权益时,由银行业监管机构所采取的整顿或重组措施。 撤销:...
银行业金融机构业务操作及现场检查流程
(一)为规范现场检查工作,进一步提高现场检查的工作质量和效率,根据《中华人民共和国银行业监督管理法》等有关法律法规,制定本规程。 (二)本规程适用于中国银行业监督管理委员会(以下简称银监会)及其派出机构对银行业金融机构进行的全面和专项现场检查。 (三)本规程所称银行业金融机构,是指在中华人民共和国境内设立的...
求专业人士解达:银监局对金融机构开展常规检查,是否有权查询金融机构的...
第一，在银监会依法对银行业金融机构进行检查的条件下，经银行业监督管理机构主要负责人批准，可以相关的单位和个人行使相关调查权。具体内容是：询问与检查事项有关的单位或者个人，要求其提供文件、材料和证明材料，对有关情况作出说明；查阅、复制与检查事项有关的财产权登记资料；查阅、复制与检查事项有...
银监会对银行业金融机构进行现场检查时,调查人员不得( )。
【答案】：D 银监会对银行业金融机构进行现场检查时，调查人员不得少于2人。
中国银行业监督管理委员会行政处罚办法第三章 立案、调查、取证和审查...
在证据收集方面，可以采取抽样取证，必要时经负责人批准，先行登记保存证据。调查或检查时，可以查阅和复制相关文件资料，并要求银行业金融机构盖章确认。对于可能被销毁或转移的文件，可以采取封存措施，同时有权检查电子系统。调查结束后，监督检查部门会编写调查报告，详细列出被调查者的基本情况、调查事实和...
谁有《中国邮政储蓄银行代理营业机构管理暂行办法实施细则》,谢谢了
第一条 为规范中国邮政储蓄银行(以下简称邮储银行)代理营业机构行为,加强监督管理,维护金融市场秩序,保护存款人和其他客户的合法权益,促进邮储银行业务健康发展,根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》等有关法律法规,制定本办法。 第二条 邮储银行、邮储银行代理营业机构以及邮政企业依法...
中国银监会现场检查暂行办法
后续检查是对被查机构以往现场检查中发现的重大问题整改落实情况进行的检查。临时检查是根据上级部门重大工作部署或针对银行业金融机构的重大突发事件开展的检查。稽核调查是采用现场检查方法对特定事项进行专门调查的活动。第八条 银监会及派出机构应建立和完善现场检查管理信息系统，实现检查资源共享，提高现场...
三个办法一个指引心得体会
近日,中国银监会发布了《流动资金贷款管理暂行办法》、《个人贷款管理暂行办法》(以下简称《流贷办法》和《个贷办法》)。这两个办法与之前已经施行的《固定资产贷款管理暂行办法》和《项目融资业务指引》(并称“三个办法一个指引”,以下统称贷款新规),初步构建和完善了我国银行业金融机构的贷款业务法规框架,将作为我国...
