银行卡被刑侦大队冻结是怎么回事

发布网友 发布时间：2022-04-20 12:48

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共14个回答

热心网友 时间：2023-01-16 22:21

原因：银行账号被作为物证扣押。

扣押物证、书证的目的，在于取得和保全证据，防止其损毁或者被隐匿。及时依法扣押物证、书证，对核实证据、查明案情、查获犯罪嫌疑人或否定犯罪，保障无罪公民不受刑事追究都具有重要意义。

扩展资料：

侦查意义：

1、侦查是同犯罪做斗争的重要手段：犯罪是一种极其复杂的社会现象，罪犯作案后又往往采用多种手段来掩盖*，逃避制裁。如果没有强有力的侦查活动，就不可能准确、及时地揭露和打击犯罪。

2、侦查是提起公诉和审判的基础：侦查作为刑事诉讼的一个重要阶段，是*机关、检察机关和人民*进行刑事诉讼的第一道“工序”。虽然刑事诉讼活动是从立案开始的，但是全面收集证据，揭露和证实犯罪等实质性活动却是从侦查阶段才开始的，所以它是以后各个诉讼阶段活动的基础。

3、侦查是预防犯罪的重要措施，有助于促进社会治安综合治理：通过侦查活动，不仅能够查明已经发生的犯罪事实，还可以发现可能发生犯罪的隐患和漏洞，发现社会治安管理和社会上各机关、单位内部管理方面存在的问题。

参考资料来源：百度百科-刑事侦查

热心网友 时间：2023-01-16 23:56

付费内容限时免费查看回答亲，您好！

亲，你好，您是因为什么原因被冻结的呢

不会被拘留。你的银行卡被刑警冻结肯定是有原因的。它应该涉及一些法律问题。您可以向刑警大队咨询您的实际进展情况。是否违法了，然后申请解冻银行卡。根据冻结原因，持身份证、银行卡到银行柜台办理相关解冻业务。第一次冻结通常是三天。 这三天内，*门也在对银行卡是否涉嫌案件展开调查。 查明无误后，三天内解冻银行卡。 如果银行卡超过三天未解冻，则进入第二次冻结。第二次银行卡司法冻结时间为6个月。 到期后，一般会自动解冻。 如果没有解冻，可以到开户行要求解冻。 解冻后可以直接取出存款。银行卡被冻结后，金额仍在卡内，但不能取出消费。 可以向银行申请解冻。 持卡人需要携带身份证，银行卡到当地银行解冻银行卡。在工作人员的配合下，填写业务解冻申请表，将银行卡、身份证和申请表交给柜台工作人员，并通知其解冻银行卡业务。

提问被冻结后会被银行列入惩戒名单吗？上征信吗？

回答征信倒是不会，至于上征信的

提问我是在平台卖数字货币，卡里进了电信诈骗的钱

回答那有可能真会被惩戒的

提问前天我的工行卡因交易被风控了，然后银行说有*的信息就永久冻结了，我去理论后卡片状态正常，但还是在风控黑名单里

这种会上征信吗？我的在其他银行的卡都状态正常

回答不会上征信

跟征信没关系

提问我卡里进了黑钱，本人并未参与违法犯罪，也不知道是黑钱

回答嗯

提问就怕这个会上征信，工行只看到*信息，并不知道我哪个卡涉案，我和工行网点核对资金流水正常就给我卡片解除*了，但拨打95588得到的答复还是在风控黑名单里，不知道什么情况，已经过了48小时

回答嗯，不会的，不会的，不会的。嗯。绝对不会的，这跟征信完全没有任何关系

热心网友 时间：2023-01-17 01:47

根据《*机关办理刑事案件程序规定》（2012） 第二百三十三条 需要冻结犯罪嫌疑人在金融机构等单位的存款、汇款、债券、股票、基金份额等财产的，应当经县级以上*机关负责人批准，制作协助冻结财产通知书，通知金融机构等单位执行。 第二百三十六条 冻结存款、汇款等财产的期限为六个月。冻结债券、股票、基金份额等证券的期限为二年。有特殊原因需要延长期限的，*机关应当在冻结期限届满前办理继续冻结手续。每次续冻存款、汇款等财产的期限最长不得超过六个月；每次续冻债券、股票、基金份额等证券的期限最长不得超过二年。继续冻结的，应当按照本规定第二百三十三条的规定重新办理冻结手续。逾期不办理继续冻结手续的，视为自动解除冻结。

你的银行应该是涉及刑事案件，去刑侦大队问清楚

银行卡冻结后是可以资金转入的，但是不可以转出。

银行卡被冻结的原因：
1、信用卡(贷记卡)被冻结,应该是信用卡出现过异常交易,比如伪造信息、恶意套现、密码连续错误等,银行卡都会被银行冻结。
2、有透支额度的银行卡,当透支后会被冻结。
3、借记卡被冻结有两种原因,一种是错帐冻结,就是说莫名其妙账户上多钱了，那么多出的那一部分就会被冻结。另一种是司法冻结,根据法律的相关规定,银行会协助司法部门冻结银行卡。同时海关,税务机关等部门也是有权冻结的。
4、银行卡连续输入密码三次出错,系统也会自动把银行卡锁住，和冻结差不多,但是二十四小时后会解除

热心网友 时间：2023-01-17 03:55

持卡人携带身份证，银行卡到所在地银行办理银行卡解冻业务，在工作人员的协同下，填写申请解冻业务申请即可。

银行卡会被冻结的原因：

1、银行卡是信用卡(贷记卡)，如果被冻结可能是信用卡出现过异常交易，比如恶意套现、伪造信息、密码连续错误等，银行卡都有可能被银行冻结。

2、可透支的银行卡，银行会根据实际偿还能力来制定透支份额，当透支超出份额银行会立刻冷冻银行卡。

3、银行卡是借记卡，如果被冻结，一种是错帐冻结，就是银行交易时将钱错误地多给到了账号上，那么银行可能会把多给的部分冻结掉。另一种是司法冻结，司法机关因办案的需要可以向银行申请冻结银行卡。

扩展资料：

使用银行卡时注意事项：

输入密码时注意用手遮挡，如果发现ATM机的密码防护罩和入卡防护槽有异常情况，为了安全起见，不要使用，同时立即告知银行。

为防范假ATM机的情况，客户应尽量选择有显著标识的自助银行，在银行的录像监控下使用ATM机。

最好将银行卡和身份证分开存放，不要将银行卡转借他人，不要随意泄露银行卡卡号及密码。

刷卡消费时，不要让银行卡离开视线范围，留意收银员的刷卡次数，拿到签购单及卡片时，核对签购单上的金额是否正确，是否为本人的卡片。

开通手机短信服务，随时掌握账户变动情况，一旦发现异常交易，马上致电银行进行挂失。

参考资料来源：百度百科-银行卡

参考资料来源：百度百科-刑侦大队

热心网友 时间：2023-01-17 06:20

我也遇上这样的事，冻结5天了，银行后台帮我查出来是湖南怀化刑侦大队冻结，给我电话我打过去电话通了是一个女接电话说给我一个办案民警手机号码，我打过去问对方啥原因冻结说想知道就上湖南刑侦大队，这样不明不白就冻结，加上我又刚刚怀孕2个月身体不稳定，加上我打去110报案就让我打去湖南*，那边*说不管经济纠纷，晕死了，我一直人在广东，就给湖南买主买一套房首付钱也打给她了，就开始冻结了，对方户头解冻我的不解冻，还有想叫我去湖南是不是得经过广东*呼唤我呢？又不通知这边*，就这样不清不楚冻结我的银行卡。现在用钱都是去借来的，给我带来很大困扰，请问大家你们是怎么解决的呢？

热心网友 时间：2023-01-17 09:01

我想知道为什么北京的刑侦队为什么冻结了我的工商银行卡、我又没犯法、而且冻结我的卡没何没通知我

热心网友 时间：2023-01-17 11:59

我媳妇也是被河南省刑警大队冻结了。不知道。咋回事。说是物证。怕网络诈骗给骗走。安全措施。 从3月份冻结到9月份。意思就是查清*

热心网友 时间：2023-01-17 15:14

我今天就是也不知道怎么回事 早上起来转个帐朋友家孩子百天招待 然后不知道怎么回事卡就冻结了然后联系了客服说是四川眉山经侦冻结的 然后给那边打电话眉山派出所打电话没有接

热心网友 时间：2023-01-17 18:45

最后是怎么解决的？

热心网友 时间：2023-01-17 22:33

怎么解决。同问？？

热心网友 时间：2023-01-18 02:38

我也遇到和你一样的情况 怎么解决呢？

热心网友 时间：2023-01-18 06:59

解决了吗？

热心网友 时间：2023-01-18 11:37

一、银行卡被*机关冻结，往往是以下三种原因
（一）银行卡及卡内资金，与犯罪行为人有关
*机关在查办案件过程中，如果涉及到赃款赃物，就倾向于将涉案的赃款赃物全部查封、扣押、冻结。犯罪嫌疑人名下的房产、车子、银行卡、股票、证券、股权等全部财产，都会部分或者全部予以查封、扣押、冻结，方便查明案件事实，也方便罚金刑、没收财产刑等刑罚的执行。
另外，这些犯罪嫌疑人的近亲属名下的房产、车子、银行卡、股票、证券、股权等财产，*机关也会视案件情况，对其中部分或者全部进行查封、扣押、冻结，避免犯罪嫌疑人及其近亲属转移财产。
（二）银行卡及卡内资金，与*侦办刑事案件相关联
1、卡主被冻卡的主要四种情形
（1）卡主银行卡进行过网上*，或购买网络违法彩票
现在许多人会在闲暇之余，通过手机微信等方式进入各类违法的*网站、彩票网站或下载APP进行*或购买违法彩票，认为可能只是一种休闲娱乐活动。但由于网赌平台往往会用洗钱团伙的银行账户进行走账，会很容易导致银行卡被冻结。
（2）卡主从事虚拟货币/区块链交易，进行投资行为
如果经常性从事虚拟货币的，被冻结银行卡很容易收到违法犯罪团队转入的银行资金，很容易被*冻结。
（3）卡主从事外贸收到其他陌生第三方的转款，或主动换汇
此种情况下，被冻结银行卡往往并未参与或从事过任何违法犯罪活动，从未进行过网络*、购买彩票等违法活动，也未参与过电信诈骗等犯罪活动，但却被*机关冻结。
那么，就需要自己仔细排查近期的所有银行往来流水情况，尤其是进账的流水，非常有可能系因有涉嫌诈骗、*、洗钱等犯罪嫌疑人员或平台的资金转入而引起了*机关的冻结措施。
（4）卡主收到正常资金，但由于汇款人银行卡被冻结而受到影响
如卡主并未参与任何违法犯罪，也系收到正常款项汇入，但如果上家汇款人银行卡涉嫌刑事案件被冻结，也可能导致本人银行卡被冻。
2、*机关冻卡的主要几类型案件
（1）开设赌场案，即，专门查处网络*违法犯罪活动
（2）诈骗案，即，专门查处电信诈骗及网络诈骗犯罪活动
（3）“断卡”（买卡卖卡）行动案或洗钱案，比如，帮助信息网络犯罪活动罪、掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪收益罪、非法经营罪、妨害信用卡管理罪、窃取、收买、非法提供信用卡信息罪、非法利用信息网络罪、侵犯公民个人信息罪等案件
*机关在查办涉嫌上述犯罪案件时，往往发现很多银行卡是被专门用于收取或者转移诈骗/网络*/其他犯罪活动的资金进出。于是，*机关在立案侦查后，会将涉案的所有银行卡资金冻结，避免资金被转移。比如在诈骗案件中，一方面既能证明诈骗犯罪嫌疑人实施诈骗犯罪的犯罪事实，方便认定诈骗犯罪的犯罪金额，有助于对犯罪嫌疑人定罪量刑；另一方面，将赃款第一时间冻结，防止被犯罪嫌疑人及其近亲属转移，造成日后无法追回的风险。
*机关会从受害人直接汇款的账户为源头开始查询，只要是这边分流出去的关联账户都会面临冻结的风险，一般会冻结到流通的第4层级账户，但是也有冻结到七八层级的（层级愈小分险越小），所以你的账户也有可能面临同一个案件却被不同地方的*叠加冻结。
以诈骗案件为例：受害者在被诈骗以后，向警方报案，警方按照受害者的钱所走过的银行账号，把相关资金流过的银行账号都冻结。例如，受害者的钱，打给了银行账号A，A又打给了银行账号B，B又打给了银行账号C，往后又延伸到了D，E，F；那么有可能A、B、C、D，E，F都会被冻结，而B、C、D、E、F有可能对这笔资金的来源，都是不知情的。
所以，如果你的银行卡被*机关冻结，说明*机关认为你的银行卡被用于违法犯罪活动，卡内资金与违法犯罪存在某些关联性。
目前，银行卡被冻结往往都是此种情况，与*机关侦办的刑事案件产生了某种关联。
（三）*机关“出错了”，以为你的银行卡和犯罪有关
如果你是清清白白的，你的近亲属也没有涉嫌犯罪，没有被*机关立案调查。你的银行卡也一直都是自己使用的，合法合规，不曾违法犯罪，此时却被*机关冻结了。那么，很可能就是：*机关“出错了”，以为你的银行卡和违法犯罪行为有关，才对你的银行卡采取冻结措施，但是这种情况微乎其微。
二、如银行卡被*机关冻结，可以按以下六个步骤处理
银行卡被*机关冻结，一般不是你收到了有问题的资金，就立马被冻结。你可能会因为1个月或一年前的交易有异常资金流入被冻结。在电信诈骗案件中，往往是因为几天之前的某笔交易而被冻结居多。
大部分的司法冻结，都只是暂时冻结，经刑侦机构调查核实，确与涉嫌洗钱案件无关的，在两三个工作日内，就会自动解冻。这种不用管，到期自动解冻。另外，这个48或者72小时，并不是准点解冻，有的会延后一段时间。
如果你发现，你的银行卡过了三个工作日后没有被解除冻结，还一直处于被冻结状态，卡内的大量资金无法正常使用，严重影响了你的日常生产、生活。那么，你可以采取以下措施：
1、先行排查及落实自己是否属于上述几种情况
一般来说，*机关错误查封公民银行卡的概率非常小，如果发现银行卡被冻结的时候，要先行自我排查落实是否曾经参与或被动参与过某些违法犯罪活动，需要首先进行自查。
2、立即电话、微信等联系方式，用最快速度通知合作客户或亲朋好友停止往这个账户汇款
由于银行卡冻结后会出现卡只收不付的状态，如果还有款项汇入你的银行账户，将会导致更多资金被冻结，因此，要立即已最快速度通知合作客户或亲朋好友停止往这个账户汇款。
3、向冻结银行落实冻结的相关详细信息
此刻，你需要立即通过冻结银行落实具体的冻结信息，最好是申请冻结银行打印《协助有权机关冻结划扣登记簿》，用以了解到全面的冻结信息情况。
如果银行拒绝提供信息单，则可以向银行口头了解：冻结时间、冻结期限、冻结机关、冻结警官、联系电话、冻结编号、冻结缘由等详细信息。
4、根据案件情况，酌情考虑联系*机关
如果根据排查、落实，你方及身边亲友并无人员涉及违法犯罪行为的，可以尝试联系办案机关了解冻结的原因及沟通处理方案，以便尽快解除银行卡的冻结。
联系*机关时，可能会出现银行提供的电话或网上查询到的电话无法接通的情况，因为*机关根据案件情况，可能冻结的银行账户数以千计，涉及人数及地区众多，经常外出办案，不会实时坐在办公室接听每个来电。因此，可根据自身情况考虑直接前往办案机关落实或委托律师代为处理。
5、根据要求，配合*提供材料及按要求处理
在与办案机关、经办人沟通后，*机关会根据案件情况要求你配合提供材料及沟通，你可根据自身情况配合处理。同时，大部分*机关会要求本人前往过去做笔录沟通处理，这个就需要本人根据实际情况评估是否立即前往处理。
如果你无法配合处理，*机关很有可能会提出待案件侦结后或者是将案件呈报*、*审理后再行处理。
6、咨询、委托专业律师代为处理
如上所述，如因自身或亲友涉嫌违法导致银行卡被冻结，自己无法评估处理方式及预估处理后果的情况下，建议咨询专业律师进行分析处理。
如*机关要求配合提供的材料你无法提供或配合方案超出承受范围，可以委托律师根据法律规定进行处理，在解除银行卡冻结时最大化维护自身的合法权益。
最候说一段话吧，未来我们要如何管理我们的银行账户呢？这也是我们当下在不断思考的问题，毕竟商业社会中，总会有这样或者那样的经济风险，那么冻结再解冻再冻结的循环就必然会不断重演。
有的人说可以办一张信用卡，有的人说用亲戚的卡，有的人说每年换一次卡，有的人说每天及时清帐，更有的人说用公帐收款，其实我想说的是，最佳管理我们的账户就是注意三点：规划我们的账户用途，规范我们的合法身份，尽可能完善收入的证据链。如果总结成一句话就是：平均资金，完善证据。
最后，祝所有被冻结银行卡的当事人好运，希望这篇分享可以给你带来一些帮助。

热心网友 时间：2023-01-18 16:32

涉及了什么刑事案件，暂时被冻结了资金周转