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发布时间：2024-07-03 12:29
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时间：2024-07-17 13:21
商业银行若想开展代客境外理财业务，必须首先遵循特定的准入管理规定。根据商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法，首先，商业银行需向中国银监会提交申请，以获得批准开展此类业务（第八条）。
具备资格的银行需满足一系列条件：首先，银行应是具备外汇指定资格的机构，且拥有健全的市场风险管理机制（第九条（一））。其次，银行内部控制系统需完善，具备境外投资管理的必要能力和经验（第九条（二）、（三））。此外，银行在申请前一年内需无违规记录，未受到银监会的任何处罚（第九条（四））。还有，银监会设定的其他审慎性要求也必须满足。
申请开办代客境外理财业务，银行需准备详尽的材料，包括但不限于申请书、内部控制与风险管理制度草案、托管协议草案以及中国银监会要求的其他相关文件（第十条）。
中国银监会将按照行政许可程序对商业银行的申请进行审批（第十二条）。一旦获得批准，商业银行在境内销售个人理财产品的管理将按照《商业银行个人理财业务管理暂行办法》执行。而对于向境内机构发售理财产品或提供综合理财服务，虽然采取的是准入报告制，但其程序、要求及风险管理工作仍需参照个人理财业务的相应规定（第十二条）。
中国人民银行 中国银行业监督管理委员会 国家外汇管理局
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