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...说指数基金是最简单的投资?指数基金是最适合小白的投资方式_百度知 ...

发布网友 发布时间:2024-03-16 05:46

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热心网友 时间:2024-07-20 04:57

指数基金的理论起源于1952年,而1971年,世界上第一只指数基金成立在美国成立,他是威弗银行像机构投资者基金产品,这支指数基金以标普500位追踪标的。
      中国的第一支指数基金是华安上证180指数增强基金,基金成立于2002年11月8日,国内指数基金的投资正式拉开序幕。
      经过将近20年的发展,国内指数基金的种类和规模都已经发展的非常不错了,国内指数基金数量已达766只,资产净值已经超过1.12万亿人民币(包含ETF联结基金)
      而指数基金可以称为是最简单的投资,指数基金也是最合适理财小白的投资方式之一,为什么这么说呢?主要是由于以下几个原因
第一,指数基金的被动管理模式
      指数基金属于被动基金,以某个指数为目标,买入全部或者是部分指数的成分股,已跟踪指数的表现,指数基金首要的目的是追踪指数的表现,减小跟踪误差。
      因为指数基金这种被动管理的特性,对基金经理的依赖程度比较低,不需要基金经理主动的挑选个股进行投资和进行资产配置,所以受人为决策因素影响较小,因为基金经理影响程度比较低,也就大大减少了挑选基金经理的难度,更多的是关注指数标的本身。
第二,指数基金品种的挑选上
      市场上的公募基金有七千多支,如果是从如此数量庞大的队伍中挑选基金肯定是相当困难的,但是如果局限到指数基金就不一样了,同类指数基金的业绩表现相差不会太大,受到的影响因素主要是基金的成立时间(牛市还是熊市)、成立的时长、建仓的时机(是在指数高位建仓还是在低位建仓)。
      指数基金的选择是非常简单的,如果你不是对某个板块或者主题有非常深入的了解或者是长期看好,建议可以直接选择宽基指数基金投资,比如上证50指数、沪深300指数、中证500指数等等。
      选择成立时间比较长,运行比较成熟的大公司的宽基指数基金,这样基本上就明确目标了。
第三,从投资三大要素考虑
      投资三要素是风险性,收益性和流动性
      首先是风险性,指数基金在所有的投资品种当中是风险适中的,适合于90%以上的投资者进行资产配置,如果是在基金中进行比较的话,风险系数高于货币基金和债券基金而小于混合基金和股票基金。
      然后就是收益性,我们以上证指数进行回测,上证指数过去19年使用估值动态平衡策略,年化收益率是10.8%。
      这类策略非常适合新手,长期年化10%的收益率,如果能够坚持投资,这项投资收益也是非常宝贵的一部分资产了。
      指数基金的流动性也是非常不错的,如果是在继续用钱的情况下,指数基金也可以及时赎回救急。一般情况下坚持长期投资是最好的。
第四,指数基金定投
      投资指数基金最适合的方式就是定投了,一次设置定投计划,省时省力,可以为多个投资目标而设置指数基金定投计划,比如教育金、养老金等等。
      选定一个或者几个估值相对较低的宽基指数,设置好定投计划,对于每个月有固定收入的上班族来数,选择月定投是最合适的,将每个月工资发放日的后一两天设为扣款日期,既能很好的坚持定投,也能养成存钱储蓄的习惯。
      综上,指数基金定投是最简单的,也是最合适理财小白的投资方式。
      希望以上内容对你有所帮助。
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