非银行支付机构网络支付业务管理办法(征求意见稿)的法律责任
发布网友
发布时间：2022-05-05 08:45
我来回答
共1个回答
热心网友
时间：2023-11-03 02:27
第五十二条 支付机构从事网络支付业务有下列情形之一的，中国人民银行及其分支机构依据《非金融机构支付服务管理办法》第四十二条的规定进行处理：
（一）未按规定建立客户实名制管理、支付账户开立与使用、差错争议和纠纷投诉处理、风险准备金和交易赔付、年度风险评估、应急预案等管理制度的；
（二）未按规定建立客户风险评级管理、支付账户功能与限额管理、客户支付指令验证管理、交易和信息安全管理、交易监测系统等风险控制机制的，未按规定对支付业务采取有效风险控制措施的；
（三）未按规定进行风险提示或者公开披露相关信息的；
（四）未按规定向中国人民银行及其分支机构报送信息的。
第五十三条 支付机构从事网络支付业务有下列情形之一的，中国人民银行及其分支机构依据《非金融机构支付服务管理办法》第四十三条的规定进行处理；情节特别严重，导致严重后果，扰乱支付清算市场秩序的，中国人民银行及其分支机构依据《中国人民银行法》第四十六条的规定进行处理：
（一）不符合支付机构支付业务系统设施有关要求的；
（二）不符合国家、金融行业标准和相关信息安全管理要求的，采用数字证书、电子签名无有效认证证书的；
（三）为非法交易、虚假交易提供支付服务，发现客户疑似或者涉嫌违法违规行为未按规定采取有效措施的；
（四）未按规定采取客户支付指令验证措施的；
（五）未真实、完整、准确反映网络支付交易信息，篡改或者隐匿交易信息的；
（六）未按规定处理客户信息，或者未履行客户信息保密义务，造成信息泄露隐患或者导致信息泄露的；
（七）妨碍客户自主选择支付服务提供主体或资金收付方式的。
第五十四条 支付机构违反反洗钱和反恐怖融资规定的，依据国家有关法律法规进行处理 。
非银行支付机构网络支付业务管理办法(征求意见稿)的风险管理与客户权益...
第二十六条 支付机构应当根据客户支付指令验证方式、客户风险评级、交易类型、交易金额、交易渠道、受理终端类型、商户类别等因素,建立交易风险管理制度和交易监测系统,对疑似套现、欺诈、非法融资、洗钱、恐怖融资等交易,及时采取调查核实、延迟结算、终止服务等风险管理措施;发现涉嫌违法犯罪的,应当及时向公安机关报案,同时...
什么是《非银行支付机构网络支付业务管理办法》
第一条 为规范非银行支付机构(以下简称支付机构) 网络支付业务,防范支付风险,保护当事人合法权益,根据《中华人民共和国中国人民银行法》、《非金融机构支付服务 管理办法》(中国人民银行令〔2010〕第2 号发布)等规定,制定本办法。第二条 支付机构从事网络支付业务,适用本办法。本办法所称支付机构是指依法取得《支付...
银行对数字人民币二类钱包有监管责任吗
根据中国人民银行发布的《非银行支付机构网络支付业务管理办法（修订征求意见稿）》，银行作为金融机构，在数字人民币二类钱包的监管方面承担了重要责任。根据规定，银行在提供数字人民币二类钱包业务时，需要遵守相关的法律法规，确保用户的资金安全，加强反洗钱、反恐怖融资等风险防控措施，并配备相应的技术和人...
网络平台责任法律规定
2. 法律依据：《非银行支付机构网络支付业务管理办法》第一条旨在规范非银行支付机构的网络支付业务，防止支付风险，保护相关当事人合法权益。该办法是根据《中华人民共和国中国人民银行法》和《非金融机构支付服务管理办法》等规定制定的。第二条指出，所有依法取得《支付业务许可证》，获准办理网络支付业务...
如何看待《非银行支付机构网络支付业务管理办法》征求意见稿
给你篇文章链接 http://money.msn.com.cn/tjwz/20150806/10581818270_2.shtml
如何评价刚发布《非银行支付机构网络支付业务管理办法》
2015年12月28日下午17点，中国人民银行公告〔2015〕第43号正式颁布了《非银行支付机构网络支付业务管理办法》下称《办法》，困扰互联网金融行业多年的支付业务相关问题算是尘埃落地、真相大白，悬在空中的靴子，终于落了下来。相比今年八月份发布的征求意见稿，正式发文做了较大幅度的修改，从实名制的认定...
网络支付新规后个人转账受影响?
央行近日发布的《非银行支付机构网络支付业务管理办法(征求意见稿)》因其严格程度引发了广泛关注。其中，个人支付账户余额付款设定了单日限额，开户难度增加，免费跨行转账时代可能面临终结，成为热议焦点。支付账户余额付款设限新的征求意见稿要求支付账户余额付款实施限额管理，具体根据验证方式的安全级别区分。...
网络平台责任法律规定
法律依据：《非银行支付机构网络支付业务管理办法》第一条 为规范非银行支付机构(以下简称支付机构) 网络支付业务，防范支付风险，保护当事人合法权益，根据《中华人民共和国中国人民银行法》、《非金融机构支付服务 管理办法》(中国人民银行令〔2010〕第2 号发布)等规定，制定本办法。第二条 支付机构...
非法经营支付业务会面临什么?
根据北京裕仁律师事务所发布的微博内容显示，其认为美团网的代收代付款业务无证经营，已经违反了《非金融机构支付服务管理办法》、《非银行支付机构网络支付业务管理办法》等法律法规。值得注意的是，这已经不是美团支付第一次被律师举报。据了解，在2016年2月，律师熊万里向央行等监管部门实名举报美团，称美团...
《非银行支付机构网络支付业务管理办法》详细解读(2)
《非银行支付机构网络支付业务管理办法》详细解读 问:支付账户的实名验证要求会不会影响便捷性? 答:《办法》要求支付机构在开立Ⅱ类、Ⅲ类支付账户时,分别通过至少三个、五个外部渠道验证客户身份信息,是为了保障客户合法权益,防范不法分子开立匿名或假名账户从事欺诈、套现、洗钱、恐怖融资等非法活动,是对支付机构提出...
