贷款诈骗罪的成立条件是什么
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发布时间：2023-01-15 07:03
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时间：2023-07-11 16:12
在向银行或其他金融机构申请贷款的过程中，如果行为人本身就采取虚假的行为来骗取贷款的话，则在达到了规定的 立案 标准之后，其实会被按照 贷款诈骗罪 来定罪处罚。而成立此罪也需要满足规定的条件，那贷款诈骗罪成立的条件都有哪些呢?请一起在下文中进行了解。 一、贷款诈骗罪的成立条件是什么 贷款诈骗罪是以编造引进资金、项目等虚假理由、使用虚假的经济合同、使用虚假的证明文件、使用虚假的产权证明作担保、超出 抵押 物价值重复担保或者以其他方法，诈骗银行或者其他金融机构的贷款、数额较大的行为。认定贷款诈骗罪的成立条件可以从以下几方面分析： 1、行为人主观上必须具有“非法占有目的”，即有将银行或者其他金融机构贷款非法据为己有的目的。至于行为人非法占有贷款的目的是为了挥霍享受，还是为了进行其他违法活动，并不影响本罪的成立。如果行为人为了解决生产经营资金短缺的急需，在向银行或者其他金融机构申请贷款过程中，说了假话，使用了欺骗手段，但以后还要想方设法归还贷款，其目的不是为了非法占有贷款的，不构成本罪。 2、行为人必须有诈骗银行或者其他金融机构的贷款的行为。 3、诈骗贷款要达到数额较大，才构成犯罪，这是区分罪与非罪的重要界限。 二、贷款诈骗罪如何处罚 我国 刑法 规定，以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，处五年以下 有期徒刑 或者 拘役 ，并处二万元以上二十万元以下 罚金 ;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者 没收财产 。 1、所谓情节严重，是指数额巨大或者有其他严重情节的情况。其中数额巨大，根据有关司法解释的规定，是指贷款诈骗数额在1万元以上的。其他严重情节，则是指下列情节之一者： (1)为骗取贷款，向银行或者金融机构的工作人员 行贿 ，数额较大的; (2)挥霍贷款，或者用贷款进行违法活动，致使贷款到期无法偿还的; (3)隐匿贷款去向，贷款期限届满后，拒不偿还的; (4)提供虚假的担保申请贷款，贷款期限届满后，拒不偿还的; (5)假冒他人名义申请贷款，贷款期限届满后，拒不偿还的。 2、所谓情节特别严重，是指诈骗贷款数额特别巨大或者有其他特别严重的情节。前者即数额特别巨大，是指贷款诈骗数额在20万元以上的。后者即其他特别严重情节，是指下列情节之一者： (1)为骗取贷款，向银行或者金融机构的工作人员行贿，数额巨大的; (2)携带贷款逃跑的; (3)使用贷款进行犯罪活动的。 在诈骗的数额不同的情况下，那么对行为人做出的处罚是不一样的，其中最严重的处罚只能是对行为人判处无期徒刑。而一般只能由自然人构成此罪，单位是不能被认定为贷款诈骗罪的。若不幸涉嫌构成此罪，建议最好 委托律师 进行辩护。
贷款诈骗罪的成立条件是什么
贷款诈骗罪的成立条件是：1、行为人主观上必须具有“非法占有目的”，即有将银行或者其他金融机构贷款非法据为己有的目的。2、行为人必须有诈骗银行或者其他金融机构的贷款的行为。3、诈骗贷款要达到数额较大，才构成犯罪，这是区分罪与非罪的重要界限。【法律依据】《刑法》一百九十三条：贷款诈骗罪 有...
贷款诈骗罪的成立条件有什么
认定贷款诈骗罪的成立条件可以从以下几方面分析：1、行为人主观上必须具有非法占有目的，即有将银行或者其他金融机构贷款非法据为己有的目的。2、行为人必须有诈骗银行或者其他金融机构的贷款的行为。3、诈骗贷款要达到数额较大，才构成犯罪，这是区分罪与非罪的重要界限。【法律依据】根据《中华人民共和国...
贷款诈骗罪的成立条件有什么
贷款诈骗罪的成立条件有以下这些：1.客体要件：本罪侵犯的客体是双重客体，既侵犯了银行或者其他金融机构对贷款的所有权，还侵犯国家金融管理制度。2. 客观要件：本罪在客观方面表现为采用虚构事实、隐瞒真相的方法诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的行为。3. 主体要件：本罪的主体是一般主体，任何...
贷款诈骗罪的成立条件及与诈骗罪的区别
贷款诈骗罪的成立条件：1、行为人主观上必须具有“非法占有目的”，即有将银行或者其他金融机构贷款非法据为己有的目的。2、行为人必须有诈骗银行或者其他金融机构的贷款的行为。3、诈骗贷款要达到数额较大，才构成犯罪，这是区分罪与非罪的重要界限。贷款诈骗罪与诈骗罪的区别：1、犯罪对象不同。贷款诈...
贷款诈骗罪的立案需要哪些条件
法律分析：一是犯罪主体：实施该犯罪行为依法应当负刑事责任的自然人和单位，自然人实施该犯罪要求年满16周岁。二是犯罪客体：该行为破坏了我国正常的社会主义市场经济秩序。三是主观要件：贷款诈骗罪属于故意犯罪，该罪名的成立要求犯罪嫌疑人具有主观故意且以非法占有为目的。四是客观要件：主要需要有以下行为...
贷款诈骗罪的立案条件是怎样的
贷款诈骗罪立案条件包含主观与客观两层要求。主观层面，要求犯罪嫌疑人存在主观故意，并且意图非法占有贷款。客观层面则需符合特定行为模式：一是编造引进资金、项目的虚假理由；二是使用虚假经济合同；三是使用虚假证明文件；四是使用虚假产权证明作担保或重复担保超出抵押物价值；五是以其他方式实施诈骗。法律...
什么条件构成贷款诈骗
构成贷款诈骗的条件主要包括：1. 以非法占有为目的。这是贷款诈骗罪主观上的核心要素，意味着在借款时就没有打算按照约定还款。2. 使用欺骗方法。诈骗者会编造各种理由或提供虚假信息，骗取贷款机构的信任。例如虚构资金流向、伪造信用资料等。3. 骗取银行或其他金融机构的贷款。这些机构包括但不限于商业...
贷款诈骗罪的立案条件是什么
贷款诈骗罪的立案条件主要包括：犯罪嫌疑人主观上必须有非法占有目的，且具备故意行为。在客观行为上，犯罪嫌疑人需实施以下五种行为之一：第一，编造虚假的引进资金、项目理由；第二，使用虚假的经济合同；第三，使用虚假的证明文件；第四，使用虚假的产权证明作担保或超出抵押物价值重复担保；第五，以其他...
骗贷立案必须满足三个条件
骗取贷款罪即贷款诈骗罪，其成立要件主要包括以下几点。1、客观方面表现为采用虚构事实、隐瞒真相的方法诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的行为。2、主题到达刑事责任年龄、具有刑事责任能力。3、主观上由故意构成，且以非法占有为目的。4、诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额在1万元以上的。骗贷...
借贷诈骗罪成立需要满足哪些条件
本罪成立具备以下三个基本要素:1.行为人主观方面须存在“非法占有的意图”，表现为在内心深处意图将银行或其他金融机构的贷款据为己有。这些意图可能仅仅是为了满足个人消费需求，或是从事其他非法行径，其本身并不影响本罪的判定。然而，若行为人为解决生产经营中的资金周转困难问题，在向银行或其他金融机...
