商业承兑汇票的贴现流程是怎样的?

发布网友 发布时间：2022-04-22 20:41

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热心网友 时间：2022-05-05 20:15

商业承兑汇票贴现的流程很复杂的，一般需要三个多月

提问要这么久嘛？流程是什么啊？

回答请您稍等，现在为您查询。

1、授信：银行按规定给上市公司办理商业汇票承兑贴现授信。

2、担保：上市公司出具关于申请商业承兑汇票贴现的懂事会决议，承诺商业承兑汇票到期无条件付款的保函。

3、出票：上市公司(出票人)签发电子商业承兑汇票(1年期，收款单位是与公司无关联关系的公司，贸易背景真实)。

4、财务协议：签订居间财务费用协议。

5、贴现：持票人持手续齐全的商业承兑汇票与资金方洽谈贴现。(见票付款)

6、收款：商业承兑汇票贴现到期后资金方按协议将票据交付给银行按规定办理委托收款，上市公司无条件付款。

7.其他事项面议

商业承兑汇票贴现的手续应该怎么办理？

1、汇票持有人将未到期的汇票交给银行，向银行申请贴现， 填制一式五联“贴现凭证”， 银行按照票面金额扣收自贴现日至汇票到期日期间的利息，将票面金额扣除贴现利息后的净额交给汇票持有人。

2、贴现单位的出纳员应根据汇票的内容逐项填写上述 “贴现凭证”的有关内容，如贴现申请人的名称、账号、开户银行，贴现汇票的种类、*日、到期日和汇票号码，汇票承兑人的名称、账号和开户银行，汇票金额的大、小写等。

3、填完贴现凭证后，在第一联贴现凭证“申请人盖章”处 和 商业汇票第二联、第三联背后加盖预留银行印鉴，然后一并送交开户银行信贷部门。

4、开户银行审查无误后，在贴现凭证“银行审批”栏签注“同意”字样，并加盖有关人员印章后送银行会计部门。银行会计部门对银行信贷部门审查的内容进行复核，并审查汇票盖印及压印金额是否真实有效。审查无误后，按规定计算并在贴现凭证上填写贴现率、贴现利息和实付贴现金额。

5、银行会计部门填写完贴现率、贴现利息和实付贴现金额后，将贴现凭证第四联加盖“转讫”章后交给贴现单位作为收账通知，同时将实付贴现金额转入贴现单位账户。

6、贴现单位根据开户银行转回的贴现凭证第四联，按实付贴现金额作银行存款收款账务处理。

二、申请商业承兑汇票贴现的资料有哪些？

1、客户贴现申请。

2、申请企业营业执照、企业代码证、税务登记证及法人代表身份证的复印件。

3、拟贴现的未到期的票据原件及复印件。

4、与票据相符的商品交易合同。

5、有关履行该票据项下商品交易合同的*、货物发运单据、运输单、提单等凭证的复印件。

6、近两年及最近一期的各类财务报表。

7、银行认为必须担保的保证单位的保证承诺及营业执照、企业代码证、法人代表身份证的复印件。

8、有处分权人的抵(质)押承诺及抵(质)押物清单和所有权、产权证明。

9、银行认为需要的其他资料。

由此可见，大部分企业收到商业承兑汇票后，都会选择将其贴现，尽早的拿到资金。商业承兑汇票贴现的手续大体包括申请贴现和办理贴现。企业经办人持申请书、营业执照和汇票等资料到银行，银行会根据当天的贴现率核实贴现利息，将其从票面金额中扣除，余下的金额会以转账的形式发放到公司账户。

这些是具体流程呢

提问讲的明白一点就是我爸给了我商业汇票马上到期了 去银行办理 要多久

回答请您稍等

在汇票到期日前一周，去银行办理，如果没有什么问题，到期日当天就可以到账！

提问哦 如果今天就是到期日今天去办理也是直接到账是吧

回答建议您提前一周去办理，因为银行要办理也是需要时间的。

提问会不会兑不到啊商业汇票

回答如果您相应的手续齐全，符合在到期之前

可以去银行申请贴现。

如果银行不予贴现，可以采取诉讼形式

提问需要什么手续

回答由此可见，大部分企业收到商业承兑汇票后，都会选择将其贴现，尽早的拿到资金。商业承兑汇票贴现的手续大体包括申请贴现和办理贴现。企业经办人持申请书、营业执照和汇票等资料到银行，银行会根据当天的贴现率核实贴现利息，将其从票面金额中扣除，余下的金额会以转账的形式发放到公司账户。

这就是手续呢

提问商业会不会拿不到钱啊

回答如果您的手续不齐全，存在其他问题，银行审核不通过。是会出现拿不到钱的状况。如果对银行的审核有疑问，可以采取诉讼的形式进行维权。

这边建议您可以先和银行沟通一下。看需要带哪些材料进行审核。银行一般会给您比较详细的建议。

商业承兑汇票到期后，付款人无力支付的，收款人可以和付款人协商解决，如果协商不成的，收款人可以起诉付款人。

感谢您的咨询，希望我的回答对您有所帮助！

祝您生活愉快

热心网友 时间：2022-05-05 21:33

热心网友 时间：2022-05-05 23:07