法国、比利时怎么样防止信贷员个人贷款贷前调查、贷后管理未尽职?
法国比利时的银行是私有的，资本家自己会处理这样的信贷员。
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贷前调查不尽职犯法吗
法律分析：贷款前是否尽职调查不属于法定责任，但是若银行发放贷款时工作人员不履行职责，未进行调查，导致银行损失的。主要违法违规事实（案由）为理财业务未比照自营贷款进行管理，导致资金投向不合规；贷前调查和贷后管理不尽职，导致贷款被挪用。法律依据：《中华人民共和国公司法》 第十三条 公司法定代表...
贷前调查不尽职有没有可能造成不良贷款
会。贷前调查不尽职,贷后管理不到位,违规发放借名贷款，贷后管理不到位,贷款资金被挪用于股权投资 ，都是不良贷款，导致形成不良贷款的违法行为负直接责任被警告，因此贷前调查不尽职会造成不良贷款。
信贷强监管持续升级 严防违规“输血”楼市
包括贷前调查与贷后管理不尽职、贷款实际用途管控不严格、授信业务违规、违规发放个人贷款和信贷资金被挪用等行为，其中又以信贷资金违规“输血”房地产尤为明显。在百万级以上大额罚单中，近四成罚单涉及违规“输血”房地产。
银行业金融机构内控管理存在哪些缺陷?
一是贷款“三查”形同虚设。相关银行业金融机构贷前调查不尽职、贷款审查不严格、贷后管理缺位，部分基层机构在业务办理过程中有章不循、违规操作，严重违反审慎经营规则。二是押品管理严重失效。相关银行业金融机构对贷款质押物的检测及价值评估存在重大纰漏，给不法分子可乘之机。三是业务开展盲目激进。
贷后管理多长时间一次?
银行也不是每个月都会对贷款用户进行贷后管理，有时候一个月抽查一批贷款用户，有时候大半年才查一次。如果查到的贷款用户个人征信上一切正常，银行会把该用户标记为优质客户，下次贷后管理的时间会拉长。如果银行查到贷款用户的征信上出现了很多贷款记录或逾期记录等，有可能将该用户标记为风险用户。之后...
银行贷款风险案例情景剧银行贷款的风险案例
(四)加强贷后管理,密切关注整个集团客户的经营状况 加强对集团客户信贷资金去向检查。要充分利用信贷管理系统、企业征信系统和会计系统,进一步落实好贷款“三查”制度,加强对大额授信客户信贷资金流向监控,做好客户贷款用途的调查和贷后信贷资金使用的跟踪检查,确保贷款规模与客户生产经营相匹配、资金用途规范;要加强对...
银监处罚贷款资金以贷还贷
江苏银行连云港分行因以贷转存、虚增存贷款规模；贷款三查不到位，贷款资金被挪用；票据业务贸易背景审查不严行为，遭银保监局罚款150万元，3名相关责任人处以警告，其中2名被罚款10万元，1名被罚款8万元。招商银行盐城支行因向"四证"不全的房地产项目发放贷款，个人经营性贷款资金流入楼市，授信资金用途...
贷款欠息原因分析
一、不良贷款的成因 查找不良贷款的原因,一方面是经济下行对企业的影响不容忽视,另一方面金融机构在贷款管理上仍未实现精耕细作也是形成不良贷款的重要原因,如贷前调查不深入、贷中条件不落实和贷后管理不到位。我们可以归纳以下几点: 1重贷轻管的现象仍未得到根治 在金融机构的发展史上,一直存在重业务发展,轻风险管控...
银监会个人贷款管理办法
第十七条 贷款人应建立并严格执行贷款面谈制度。 通过电子银行渠道发放低风险质押贷款的,贷款人至少应当采取有效措施确定借款人真实身份。 第三章 风险评价与审批 第十八条 贷款审查应对贷款调查内容的合法性、合理性、准确性进行全面审查,重点关注调查人的尽职情况和借款人的偿还能力、诚信状况、担保情况、抵(质)...
