现在办银行卡为什么要工作证明?

发布网友 发布时间：2022-04-23 02:50

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共10个回答

热心网友 时间：2022-06-22 07:56

如果大家去银行办理银行卡的时候，被要求提供工作证明，那说明他的应该是外地户口。
那为什么现在监管部门要要求办理银行卡的时候，必须提供工作证明，或者户口证明等相关文件呢？
1、实际上这么做主要是为了防止大家无论申请开办银行卡，然后拿去做一些电信诈骗等违法犯罪活动的事情。
2、以前大家去银行办理银行卡的时候，其实很容易就能办到，只需要注册一个身份证就可以办到银行卡，而且同一家银行甚至可以办理多张银行卡，也正因为如此一个人名下有几十张银行卡，甚至上百张银行卡的并不在少数。
3、但是对这么多银行卡，其实很多人并没有使用于正常的用途，而是把的租赁或者转卖给一些违法犯罪分子，这些违法犯罪分子拿到这些银行卡之后就拿去做电信诈骗等一些违法犯罪活动。 因为这些犯罪分子是拿别人的银行卡收钱的，是完全错的扔掉了，因此在追查线索的时候很难追查，结果导致很多人被诈骗之后，都没法正常追回自己的损失。
4、为了杜绝这种诈骗活动，防止滥用银行卡进行诈骗，所以早在2016年的时候，央行就发布了《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》，按照这个通知相关规定，在开户环节，各银行机构和支付机构为区别客户风险程度，可以选择性采取合理的某项或多项查验方式，确保针对客户身份的查验强度与客户风险程度相符，对于有充分理由怀疑客户与违法犯罪活动相关的，应当拒绝开户。
5、但是在央行这个文件出来之后，各大银行落实并不太理想，因为过去几年银行的竞争非常激烈，各大银行都在想方设法获取更多的客户，这时候客户再去银行办理银行卡的时候，银行要求仍然非常低，所以真的按照央行文件来落实的银行并不是很多。
6、眼看各大银行没有落实监管文件社会上的一些电信诈骗活动仍然屡禁不止，到了2019年，央行又发布了《关于进一步加强支付结算管理 防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》，《通知》从健全紧急止付和快速冻结机制、加强账户实名制管理等方面提出了21项措施，进一步筑牢金融业支付结算安全防线。
7、在央行下发这个通知之后，各大银行明显不能敷衍了事，各大银行纷纷开始加强办卡环节的审查力度，现在想要办理银行卡，你必须提供有效的证明，这种证明包括本地户籍证明，比如户口本，或者在当地工作的证明，比如工作证明，这样可以确保用户办理的银行卡是正常用于日常的工作生活需求，而不是拿去贩卖，或者从事一些违法犯罪活动。 而且现在去银行办理的银行卡，名下只有一张一类卡，这一类卡交易额度不受*，如果再继续办其他银行卡就属于二类卡或者三类卡，这二类卡三类卡在交易额度*方面是有很大*的，这样就可以从很大程度上来*诈骗行为的发生。
拓展资料
现在去一些银行办理银行卡，针对不同类型的人群就需要提供不同的证件证明具体如下：
1、 本地户籍需要出示身份证、户口本；
2、 异地客户需要提供工作证明、或者居住证明（居住证明包括房产证、租赁合同或者水电费缴费清单等）。
3、详细住址，现在很多银行要求客户必须提供详细的地址，具体到所在的楼栋门牌号。
4、其他要求，目前不同的银行对于开办新的银行卡要求不一样，除了同时满足前面提到的两个条件之外，有些银行还会额外的设定一些条件，比如有些银行要求手机号必须注册满半年以上；还有些银行要求工作单位必须在本行开立基本户才可以开设新的银行卡。

热心网友 时间：2022-06-22 09:14

现在办理银行卡不需要工作证明的，除非您办的是有透支功能的卡，这就相当于向银行贷款，需要一定的证明自己具备还款能力的资料。

热心网友 时间：2022-06-22 10:49

实际上办理银行卡之所以需要提供工作证明，还真不是银行故意刁难大家，按照我国监管部门的最新规定，现在去银行办理银行卡是必须提供工作证明等相关证明文件的。

比如现在去一些银行办理银行卡，针对不同类型的人群就需要提供不同的证件证明具体如下：

1、本地户籍需要出示身份证、户口本；

2、异地客户需要提供工作证明、或者居住证明（居住证明包括房产证、租赁合同或者水电费缴费清单等）。

3、详细住址，现在很多银行要求客户必须提供详细的地址，具体到所在的楼栋门牌号。

4、其他要求，目前不同的银行对于开办新的银行卡要求不一样，除了同时满足前面提到的两个条件之外，有些银行还会额外的设定一些条件，比如有些银行要求手机号必须注册满半年以上；还有些银行要求工作单位必须在本行开立基本户才可以开设新的银行卡。

热心网友 时间：2022-06-22 12:40

虽然今天各种各样的手机支付很方便，但是咱们还得需要银行卡，因为你这个微信支付也好，支付宝支付也好，你这个钱从哪来啊？你需要跟银行卡勾连。不知道您最近有没有到银行办过储蓄卡呢？可能如果你去办你才会发现，原来今天办一张卡是如此之难啊。

曾几何时，在我们大多数人的印象中，办卡是非常非常容易的，很多银行人是哭着喊着求你办卡，你要是办张信用卡的话，人家还要主动的送你很多礼品。但是现在办卡很难了，不光办信用卡难，办储蓄卡也很难。

最近一段时间很多地方都爆出新闻，当有老百姓到银行办卡的时候，银行需要你提供很多的资料，如果你就是当地人，比如说你是北京户口，拿着北京的身份证去办卡，可能相对还容易一点。可如果假设你是东北人、西北人在北京读书，在北京工作，没有北京户口，你拿着外地身份证到银行去办卡难度非常高，银行要求你提供各种各样的资料。比如说你有没有社保记录？你有没有水电费的缴费记录？甚至你能不能单位给你开出一个工作证明。

很多人为了办一张储蓄卡而已啊，那真是得折腾三五回。因此有很多人抱怨，这是歧视外地户口吗？为什么外地人办张储蓄卡这么难？你要说办信用卡难我们理解，毕竟信用卡可以透支，你要是透支了，你是外地人，银行找不到你会很麻烦。我办的是储蓄卡而已啊！储蓄卡是把我的钱存进去，银行为什么要拒绝我？银行为什么要刁难我呢？

我们跟大家讲，这不是银行的刻意刁难，这是因为最近我们开展了非常强大的断卡行动，可能对于我们个人来讲，一张小小的储蓄卡就是存钱用的嘛，有钱的时候存进去，需要钱的时候取出来。然而您知道吗？你的这一张储蓄卡很有可能成为犯罪分子的工具。

这些年来，我们经常听说各种各样的电信诈骗，经常有人因为一通电话就把十几万、几十万的储蓄汇给了别人，你一旦汇给他之后，你哪怕当时醒悟，你这个钱想追回都很难了。因为犯罪集团有着非常广的银行卡网络，可能在几分钟之内你这几十万钱已经被人家转移到上百张卡中了。

然后人家通过各种各样的银行也好，ATM机也好，把这个现金取出来了，你这个时候去报警，警方都来不及冻结他的卡。为什么会这样？因为前几年银行卡实在太泛滥了，有大量的人知情或者不知情的银行卡被别人盗用或者卖给了别人，也就是说一张小小的银行卡成为了犯罪集团重要的犯罪工具。

以前我们就跟大家聊过，在互联网上经常有人要收购银行卡，如果你有一套实名制的身份证、电话号和银行卡的话，人家要花几百块钱收你的。而现在我们开启的断卡行动就是要从根上断了犯罪集团的念头。

以往的各种睡眠卡我们能清得尽量清，未来谁要新办卡银行一定要仔细地调查，你到底是不是一个真人，你到底是不是在这个城市有稳定的工作居所，你到底办卡的目的是为了自己使用还是要把卡转卖给别人，或者你已经成为了别人控制的工具。

所以大家清楚了吧？我们今天对银行卡审查严格是为了让所有的老百姓不再遭受电信诈骗。咱们这么讲吧，从这个意义上，我们每个人也得明白，银行卡是非常重要的个人资产，既然办卡都这么困难，那么办下卡来之后一定要注意保管，千万别让你的卡成为别人的工具。

热心网友 时间：2022-06-22 14:48

现在办理银行卡不需要工作证明只需要携带身份证，就可以办理但是填写资料的时候需要填写工作单位。

热心网友 时间：2022-06-22 17:13

主要是银行为了避免办理银行卡的人，倒*，所出的规定 ，一般来说都是60岁以上的人办理银行卡，才要工作证明，

热心网友 时间：2022-06-22 19:54

这是外部买*的形势越来越严重，所以银行就针对办理银行卡的环节，就需要有真实依据。所以会让你提供工作证，居住证等证明材料。

热心网友 时间：2022-06-22 22:52

办银行卡不需要工作证明，只要本人拿着身份证到银行窗口去办理就可以了，现在我们国家银行比较规范，只要你拿着本人的身份证就可以保存密码不要泄露

热心网友 时间：2022-06-23 02:07

办理普通银行卡不要工作证明，贷款一类的信贷卡，可能要工作收入证明，收入水平，评估贷款审批。

热心网友 时间：2022-06-23 05:38

因为现在网络电信诈骗很容易发生，银行这样做一是杜绝流动人口随时能办银行卡，造成银行产生很多睡眠户，二是预防有流串作案企图、使其不能通过办银行卡进行犯罪。