信用卡恶意透支立案标准新规
发布网友
发布时间:2022-04-23 02:39
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懂视网
时间:2023-02-08 03:06
最高人民法院、最高人民检察院联合发布的《关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》对信用卡“恶意透支”构成犯罪的条件作了明确的规定,以及“恶意透支”认定处罚的相关问题,对“以非法占有为目的”作了界定,以区别于善意透支的行为。
根据《解释》,持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的,应当认定为“恶意透支”。
“恶意透支”属于信用卡诈骗的犯罪行为。“两高”司法解释对“恶意透支”构成犯罪的条件作了明确的规定:
1、对“恶意透支”增加了两个限制条件:一是发卡银行的两次催收;二是超过三个月没有归还。
2、恶意透支信用卡诈骗犯罪是故意犯罪,因此在主观上具有非法占有的目的,这是该行为非常重要的构成要件。“非法占有”是区分“恶意透支”和“善意透支”的一个主要界限,只有具备“以非法占有为目的”进行透支的才属于“恶意透支”,才构成犯罪。
3、明确了“恶意透支”的数额,“恶意透支”的数额是指拒不归还和尚未归还的款项,不包括滞纳金、复利等发卡银行收取的费用。
4、根据宽严相济的刑事政策,在法院未判决或者公安机关未立案之前,偿还了这些透支款息的,从轻处理或者不追究刑事责任,这样既依法追究那些“恶意透支”的诈骗行为,同时又发挥法律的警示和教育作用,尽可能地缩小刑事打击面。
热心网友
时间:2023-02-08 00:14
法律分析:信用卡恶意透支立案标准新规,信用卡恶意透支1万元以上就符合立案标准,但立案并不一定就会判刑,还需要数额在5万元以上才会追究刑事责任。
法律依据:《中华人民共和国民事诉讼法》
第六条 民事案件的审判权由人民*行使。
人民*依照法律规定对民事案件独立进行审判,不受行政机关、社会团体和个人的干涉。
第一百一十九条 起诉必须符合下列条件:
(一)原告是与本案有直接利害关系的公民、法人和其他组织;
(二)有明确的被告;
(三)有具体的诉讼请求和事实、理由;
(四)属于人民*受理民事诉讼的范围和受诉人民*管辖。
第一百二十三条 人民*应当保障当事人依照法律规定享有的起诉权利。对符合本法第一百一十九条的起诉,必须受理。符合起诉条件的,应当在七日内立案,并通知当事人;不符合起诉条件的,应当在七日内作出裁定书,不予受理;原告对裁定不服的,可以提起上诉。
信用卡恶意透支立案标准
信用卡恶意透支的立案标准:信用卡恶意透支数额在50000元以上,才构成信用卡罪。信用卡罪是指以非法占有为目的,违反信用卡管理法规,利用信用卡进行活动,骗取财物数额较大的行为。【【法律依据】】《刑法》第一百九十六条 有下列情形之一,进行信用卡活动,数额较大的,处五年以下或者拘役,并处二万元以上...
信用卡恶意透支立案标准
信用卡恶意透支立案标准如下:1、信用卡恶意透支不足一万,不构成信用卡诈骗罪,不能定罪判刑,只能通过民事诉讼来解决纠纷;2、恶意透支,数额在一万元以上不满十万元的,在公安机关立案前已偿还全部透支款息,情节显著轻微的,可以依法不追究刑事责任;3、恶意透支,数额在五万元以上不满五十万元的,认定...
信用卡恶意透支立案标准
恶意透支信用卡的立案标准有:如果行为人恶意透支信用卡的数额在一万元以上的,公安机关就应当予以立案。但如果数额为一至十万元,在公安机关立案前已全部还清,且情节显著轻微的,可以依法不予追责。【【法律依据】】《最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》第五十四条...
恶意透支信用卡的量刑标准怎样(恶意透支信用卡如何量刑)
信用卡盗刷立案标准:盗刷金额达到5000元,可立案处理。若盗窃并使用信用卡,构成盗窃罪。盗窃罪数额较低即可构成犯罪。伪造信用卡或冒用他人信用卡,可能构成信用卡诈骗罪(数额达5000元可构成犯罪)。根据《刑法》第一百九十六条,进行信用卡诈骗活动,数额较大者,将处以五年以下有期徒刑或拘役,并处以...
信用卡恶意透支的立案标准是什么
信用卡恶意透支的立案标准:信用卡恶意透支数额在50000元以上。信用卡诈骗罪是指以非法占有为目的,违反信用卡管理法规,利用信用卡进行诈骗活动,骗取财物数额较大的行为。有下列情形之一,进行信用卡诈骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他...
信用卡透支罪立案标准
信用卡恶意透支的立案标准如下:1、信用卡恶意透支数额在五万元以上,信用卡诈骗罪是指以非法占有为目的,违反信用卡管理法规,利用信用卡进行诈骗活动,骗取财物数额较大的行为;2、恶意透支信用卡一万元以上的,持卡人以非法占有为目的,并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的,以信用卡诈骗罪追究...
信用卡透支罪立案标准
《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》,恶意透支信用卡,数额在一万元以上的,应予立案追诉。规定指出,恶意透支是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行两次催收后超过三个月仍不归还的。恶意透支,数额在一万元以上不满十万元...
恶意透支信用卡的如何量刑
如果犯罪数额巨大或情节严重,将面临五年至十年的有期徒刑,并处以五万至五十万的罚金。对于数额特别巨大或情节特别严重的案件,则可能面临十年以上有期徒刑、无期徒刑,并处以五万至五十万的罚金或没收财产。综上所述,信用卡“恶意透支”行为的量刑标准明确,主要依据持卡人的主观意图、透支行为的性质...
信用卡逾期立案标准
信用卡逾期立案标准如下:1、如果欠款的金额达到一万以上且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的,应当认定为刑法的“恶意透支”,涉嫌信用卡诈骗罪。2、恶意透支数额较大的,在公安机关立案前已偿还全部透支款息,情节显著轻微的,可以依法不追究刑事责任。信用卡逾期量刑标准用户逾期金额高于五万低于...
信用卡恶意透支立案标准?
信用卡透支行为属于欺诈行为的一种,根据我所了解到的法律法规,恶意透支信用卡的标准主要有以下几方面:1. 恶意透支的金额比较大,对银行造成较大的财务损失。2. 恶意透支的次数、频繁程度以及透支期限等标准。3. 恶意透支的情况下,是否采取了诈骗手段,如伪造身份证明,利用虚假信息、黑卡等手段透支。4...