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高分!!!银行对公业务风险点

发布网友发布时间：2022-04-23 15:58

共3个回答

热心网友时间：2023-09-19 00:17

1. 授权及复核业务风险,柜员在授权时,没有按规定审核业务要素就授权,同样的,在复核时并没有按原始凭证来复核,而是对着记账凭证,导致一些错账不能及时发现,错过了处理问题的最佳时间.
2. 操作风险,未按规定使用印、押、证,对重要物品领取和交回未及时登记，柜员离岗时系统未签退，印章并未上锁。
3. 凭证管理风险,不及时入账,对重要空白凭证和印章保管不严，重要单证未纳入表外科目核算，跳号使用重要空白凭证，重要空白凭证账实不符。
4. ,不核验<企业法人执照>或<营业执照>,在客户手续不全的条件下仍为其开立帐户;没有严格区分账户的类型、类别和性质,如为一般存款账户支取现金;一些长期不动户不及时清理,不按规定定期对账等。

热心网友时间：2023-09-19 00:17

上述业务中，除承兑汇票外，主要是操作风险，即操作错误或者操作的业务人员作案的风险。承兑汇票有授信风险，银行内部户很容易造成违规操作的。

楼下的，空头支票不属于银行业务风险。你写的其他的都属操作风险范围。

省级分行风险管理部人员答复

热心网友时间：2023-09-19 00:17

支票:容易出现空投支票风险

银行汇票,承兑汇票等票据类
易出现操作错误码和经办人员操作违规的风险

公司账户开户、平时维护、销户，还有银行内部户的风险.这种风险一般在银行内部容易出现业务人员违规抢户.

除承兑汇票外，主要是操作风险，即操作错误或者操作的业务人员作案的风险。承兑汇票有授信风险，银行内部户很容易造成违规操作的。

银行卡中心工作人员提供资料~

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