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个人征信报告中被银行查出反洗钱是怎么回事

发布网友发布时间：2022-04-21 19:28

共2个回答

热心网友时间：2023-12-18 17:58

1、个人征信报告中被银行查出反洗钱表示划账记录正好符合反洗钱检查特征，就被提示出来的，这种情况下是不违法的，对个人征信没有影响，只是一个警告而已。

2、这表明在使用消费上存在着大量的大额和可疑交易报告情况。

3、反洗钱是*动用立法、司法力量，调动有关的组织和商业机构对可能的洗钱活动予以识别，对有关款项予以处置，对相关机构和人士予以惩罚，从而达到阻止犯罪活动目的的一项系统工程。

扩展资料：

反洗钱的意义：

1、有利于及时发现和监控洗钱活动，追查并没收犯罪所得，遏制洗钱犯罪及其上游犯罪，维护经济安全和社会稳定；

2、有利于消除洗钱行为给金融机构带来的潜在金融风险和法律风险，维护金融安全；

3、有利于发现和切断资助犯罪行为的资金来源和渠道，防范新的犯罪行为；

4、有利于保护上游犯罪受害人的财产权，维*律尊严和社会正义；

5、有利于参与反洗钱国际合作，维护我国良好的国际形象。

参考资料：百度百科——反洗钱

热心网友时间：2023-12-18 17:59

一般情况是没有事的，
可能是你的划账记录正好符合反洗钱检查特征，
就被提示出来的。
只要你没有违法的事就不用担心。

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